Vyberte tvrzení, které je pravdivé. Na kapitálovém trhu platí, že:Který z uvedených investičních fondů zpravidla vykazuje největší výkyvy své hodnoty?Vyberte tvrzení, které je pravdivé. Většina standardních podílových fondů kolektivního investování zpravidla:Vyberte tvrzení, které je pravdivé. Souhrnný ukazatel rizika (SRI) investičního nástroje má stanovenou stupnici v rozmezí hodnot 1–7, přičemž:Vyberte tvrzení, které je pravdivé. S nákupem dluhopisu můžeme obvykle očekávat:Vyberte tvrzení, které je pravdivé. Akcie je cenný papír:Vyberte tvrzení, které je pravdivé. Investiční životní pojištění se vyznačuje tím, že:Vyberte tvrzení, které je pravdivé. O garantovaném fondu nebo garantované investiční strategii lze zpravidla říci, že:
NástrojDoba investováníCelková objem investicFrekvence investování
Za jakým účelem hodláte investovat Vaše finanční prostředky?Předpokládám, že uvažované prostředky budu investovat (investiční horizont) nejméněMáte preference v oblasti udržitelného investování, které byste chtěl/a zohlednit v rámci Vaší investice?Preference úrovně udržitelného investováníUrčete pro Vás nejnižší přijatelnou míru zohlednění faktorů udržitelnosti, tj. zda požadujete sjednat pojistný produkt, který umožňuje pro investiční část zvolit investiční nástroje/produkty označované jako "LIGHT GREEN" nebo "DARK GREEN").Preference zastoupení udržitelných investic (UI)?Upřesněte, zda požadujete, aby v pojistném produktu byly zahrnuty investičního nástroje, jejichž prostřednictvím jsou realizovány udržitelné investice.V rámci pojistného produktu by měly být realizovány Udržitelné investice alespoň z 0 %Preference zastoupení environmentálně udržitelných investic dle taxonomie (EUI)?Upřesněte, zda požadujete, aby v pojistném produktu byly zahrnuty investičního nástroje, které splňují podmínky klasifikace (taxonomií) EU v oblasti životního prostředí, tj., jejichž prostřednictvím jsou realizovány tzv. environmentálně udržitelné investice.V rámci pojistného produktu by měly být realizovány Environmentálně udržitelné investice alespoň z 0 %Preference zohlednění hlavních nepříznivých dopadů na faktory udržitelnosti (PAI)Upřesněte, zda požadujete, aby v rámci pojistného produktu byly realizovány investice, které zohledňují hlavní nepříznivé dopady na faktory udržitelnosti.NEINVESTIČNÍ PROFILVhodný je pojistný produkt bez využití investiční složky pojištění(Důvody, pro něž pojistný produkt s využitím investiční složky není pro zákazníka vhodný)Pro zákazníka je vhodné pouze takové rezervotvorné pojištění, při kterém do investiční složky pojištění nebudou směřovány ŽÁDNÉ finanční prostředky zákazníka. Pro zákazníka je vhodná složka s garantovanou strategií. Zákazník upozorněn, že pokud by v budoucnu chtěl využívat investiční složku, doporučujeme znovu posoudit investiční profil a stanovit vhodnou investiční strategii dle aktuální situace.
Znalosti a zkušenostiZákazník, který nemá dostatečné znalosti anebo zkušenosti pojistnými produkty s investiční složkou / investičními nástroji / investičními službami.Finanční zázemí a schopnost nést ztrátuNa základě aktuální finanční situace zákazníka není pro zákazníka vhodný žádný pojistný produkt s investiční složkou. Finanční zázemí a schopnost nést ztrátuZákazník požaduje sjednat rezervotvorné pojištění bez využití investiční složky.Investiční cíleDle sdělených informací zákazník nemá potřebnou toleranci rizika kolísání investice.
POZITIVNÍ INVESTIČNÍ PROFILVhodný je pojistný produkt s využitím investiční složky pojištění(Důvody, pro něž pojistný produkt s využitím investiční složky je pro zákazníka vhodný)Z nabídky Zprostředkovatele jsou pro zákazníka vhodné pojistné produkty s investiční složkou a investiční strategie.
Znalosti a zkušenostiZákazník, který má minimální znalosti anebo zkušenosti s pojistnými produkty s investiční složkou / investičními nástroji / investičními službami.Znalosti a zkušenostiZákazník, který má pokročilé znalosti anebo zkušenosti s pojistnými produkty s investiční složkou / investičními nástroji / investičními službami.Znalosti a zkušenostiZákazník, který má hlubší znalosti anebo zkušenosti s pojistnými produkty s investiční složkou / investičními nástroji / investičními službami.Znalosti a zkušenostiFinanční zázemí a schopnost nést ztrátuFinanční zázemí a schopnost nést ztrátuPro zákazníka je vhodná je investiční složka pojištění s garantovanou strategií.Finanční zázemí a schopnost nést ztrátuPro zákazníka je vhodná investiční složka pojištění, u níž nelze garantovat návratnost vložených prostředků. Investiční cíleInvestiční cíleInvestiční cíleVzhledem k požadované hodnotě finančních prostředků, které mají být směřovány do investiční složky pojištění a jež je s ohledem na finanční situaci zákazníka zanedbatelná, je pro zákazníka vhodná jakákoliv investiční strategie.